Nous construisons des stratégies d'épargne qui durent

Depuis 2011, nous accompagnons les familles françaises dans la création de plans d'épargne adaptés à leur réalité. Pas de solutions magiques, juste des conseils concrets basés sur l'expérience.

Comment tout a commencé

En 2011, trois conseillers financiers de Dijon ont remarqué quelque chose. Les gens recevaient des conseils d'épargne trop génériques. Des brochures élégantes, des graphiques impressionnants, mais rien qui correspondait vraiment à leur situation personnelle.

L'un de nos premiers clients était un enseignant qui voulait épargner pour les études de ses enfants. Les banques lui proposaient des produits standardisés avec des frais qu'il ne comprenait pas vraiment. Nous avons passé trois heures avec lui à décortiquer chaque option, à calculer les rendements réels, à expliquer les implications fiscales.

Cette approche a défini notre méthode. Aujourd'hui, nous travaillons avec plus de 800 familles en Bourgogne-Franche-Comté. Chaque plan est unique parce que chaque situation l'est.

Bureau de conseil financier avec documents et calculatrice

Ce qui guide notre travail

Ces principes orientent chaque recommandation que nous formulons. Ils ne sont pas affichés sur un mur de bureau, ils structurent nos réunions quotidiennes.

Transparence totale

Vous voyez exactement comment nous calculons chaque recommandation. Les frais sont expliqués ligne par ligne. Les projections incluent toujours les scénarios défavorables, pas seulement les optimistes.

Pédagogie active

Nous ne vous donnons pas simplement des instructions à suivre. Chaque conseil s'accompagne d'une explication du raisonnement. Vous comprenez le pourquoi derrière chaque décision.

Adaptation continue

Votre situation évolue. Un nouvel enfant, un changement de carrière, un héritage imprévu. Nous révisons vos plans deux fois par an pour les ajuster à votre réalité actuelle.

Consultation financière personnalisée Analyse de documents financiers

Notre méthode en quatre étapes

  • 1

    Diagnostic complet

    Nous analysons vos revenus, dépenses, dettes existantes et objectifs à long terme. Cette phase prend généralement deux semaines et inclut trois rendez-vous détaillés.

  • 2

    Construction du plan

    Nous créons plusieurs scénarios d'épargne adaptés à votre capacité financière. Chaque option présente des avantages et contraintes spécifiques que nous détaillons ensemble.

  • 3

    Mise en place progressive

    Vous ne changez pas tout du jour au lendemain. Nous établissons un calendrier réaliste pour implémenter les changements sans perturber votre quotidien.

  • 4

    Suivi régulier

    Des points trimestriels permettent d'ajuster le plan selon l'évolution de votre situation. Ces rendez-vous durent 45 minutes et se concentrent sur les changements concrets.

L'équipe qui vous accompagne

Notre équipe compte douze conseillers basés à Dijon. Chacun apporte une expertise spécifique en fiscalité, immobilier ou placements financiers.

Portrait de Léonie Dufresne, Directrice Stratégie Épargne

Léonie Dufresne

Directrice Stratégie Épargne

Léonie coordonne notre équipe depuis 2013. Elle a travaillé huit ans en banque privée avant de rejoindre aelonhalos. Sa spécialité : transformer des objectifs vagues en plans d'action mesurables.

Elle anime également nos ateliers mensuels sur la fiscalité de l'épargne, ouverts à tous nos clients. Son approche directe et son refus du jargon financier ont façonné notre culture d'entreprise.